Dukascopy Europe bietet seinen Kunden wettbewerbsfähige Swap- bzw. Rollover-Konditionen (auch als Übernachtgebühren bezeichnet) und untermauert damit seine Führungsrolle auf dem FX Markt. Kunden mit hohen Handelsumsätzen erhalten bessere Konditionen.
Der Nachttarif der Kunden wird dynamisch durch die Handelsaktivität (Trading activity level) bestimmt. Die Handelsaktivität entspricht der Summe des Handelsvolumens aller Handelskonten des Kunden der vergangenen 30 Kalendertage, geteilt durch die entsprechende Summe des Handels- und Übernachts-Volumens.
Handelsaktivität
=
Handelsvolumen
Handelsvolumen + Übernachts-Volumen
x
100%
Anmerkung: Das Übernachtvolumen ist die Summe der offenen Positionen, die Sie über Nacht halten (Rollover trades). Das Handelsvolumen ist die Summe aller ausgeführten Aufträge ausgenommen der Rollover-Trades.
Die Handelsaktivität spiegelt die Tendenz der Händler - häufiger den Handel innerhalb eines Tages zu schließen, als die Positionen Übernacht zu halten. Die Handelsaktivität wird täglich am Tagesabschluss neu berechnet und der Nachttarif wird nach dem unten genannten Prozentsatz festgelegt:
| Nachttarif | Erforderliche Handelsaktivität |
|---|---|
| Premium | > 90% |
| Advanced | >20 % |
| Regular | < 20% |
Der Nachttarif "Advanced" wird im Falle der Abwesenheit in den vergangenen 30 Tagen standardmäßig verwendet, und gewährleistet attraktive Rollover-Raten für die Kunden. Indessen können die Kunden mit einer höheren Handelsaktivität von über 90% von Premium-Swap-Sätzen profitieren. Kunden sind in der Lage die Nachttarife ihrer Konten in der Übersicht "Rollover" nachzufolgen. Weitere Informationen über Handelsaktivität finden Sie in den folgenden Beispielen.
Haftungsausschluss
Der Einstieg in den CFD-Handel ist spekulativ und kann zu einem erheblichen Verlust führen, der Ihre gesamte Investition übersteigen kann. Der potenzielle Verlust kann theoretisch unbegrenzt sein.
Ablauf des Rollover
Das Overnight-Verfahren beschreibt den täglichen Prozess des Rollovers, um bestehende Positionen an den neuen Handelstag anzupassen. Der Prozess ist auch bekannt als "Position Roll", "Carry" oder "Overnight Swap" und dient dazu, die vollständige Barauslieferung von Positionen zu vermeiden, die bei Ende des aktuellen Handelstags offen bleiben. Für die meisten Instrumente ändert sich der Handelstag um 21:00/22:00 GMT (nach der Sommerzeit der USA im März/November). Für Währungspaare, die NZD enthalten, ändert sich der Handelstag um 19:00/18:00 GMT (nach der Sommerzeit Neuseelands im April/September), außer freitags - 21:00/22:00 GMT (nach der Sommerzeit der USA im März/November).
Der End-of-Day-Abrechnungsprozess erfolgt um 21:00/22:00 Uhr GMT (Sommer-/Winterzeit). Für jede Position, die über den Wechsel des Handelstages hinaus offen bleibt, wird ein Paar von Rollover-Trades zum Abrechnungspreis gebucht und gleichzeitig für den neuen Handelstag zum Abrechnungspreis +/- der entsprechenden Overnight-Anpassung in Pips, wie in der Tabelle angegeben, wieder eröffnet. Diese Trades werden als „Rollover Close“ und „Rollover Open“ bezeichnet und können im Portfolio sowie in den Intraday-Berichten eingesehen werden. Zusätzlich können Kunden die Auswirkungen des Carry in den Positionsberichten einsehen.
Rollover Neuerungen
Die weiter unten aufgelisteten Basiszinssätze der Notenbanken dienen als Grundlage für die Berechnung der Übernachtgebühren. Darüber hinaus berücksichtigt Dukascopy noch den Interbankensatz für Swaps und gibt diese Kosten an die Kunden weiter. Eine Anpassung der Übernachtgebühren erfolgt auf Basis des Interbankensatzes.
Dukascopy Europe verwendet die folgenden Zielsätze der Zentralbanken als Grundlage für seine Tagesgeldpolitik. Es muss darauf hingewiesen werden, dass Dukascopy Europe seine eigenen Übertragskosten zu den für die Kunden geltenden Tarifen hinzufügt.
| USD | Bundesmittel Zielsatz |
| EUR | Hauptfinanzierungssatz |
| GBP | Offizielle Bankrate |
| JPY | Unbesicherter Tagesgeldsatz (Overnight) |
| CHF | Durchschnittlicher Repo Tagesgeldsatz |
| CAD | Ziel Leitzinssatz |
| AUD | Bargeld-Zielsatz |
| NZD | Offizieller Geldkurs |
Swap-freie Konten
Swap-freie Konten sind Handelskonten in Einhaltung von islamischen religiösen Grundsätzen.
Die Rollover-Gebühren, welche als Differenz zwischen dem Tagesschlusskurs offener Positionen und dem Wiederöffnungskurs vom Konto abgebucht oder gutschrieben werden, werden bei islamischen Konten nicht verbucht. Dies bedeutet, dass der Tageschlusskurs offener Positionen und der Wiederöffnungskurs gleich sind. Beide Rollover trades, also „Rollover close“ und „Rollover open“ werden zum gleichen Preis verbucht. Folglich werden zum Tagesabschluss um 21:00/22:00 Uhr GMT (Sommer/Winter) keine Gutschriften erteilt oder Gebühren abgezogen.
Neben der Standard- Volumen -Kommission fällt eine zusätzliche Gebühr von 5 USD pro 1 Million USD für Währungen und USD 7,5 pro 1 Million USD für Edelmetalle und CFDs an.
Dukascopy ermittelt den finanziellen Schaden, indem es die Differenz zwischen der zusätzlichen Kommission, welche vom Kunden bezahlt wird und den Swap-Gebühren, welche nicht erhoben werden, berechnet. Ist diese Differenz negativ (Defizit) und nicht vollständig vom Eigenkapital gedeckt, blockiert Dukascopy den weiteren Handel, indem offene Positionen geschlossen und anhängige Aufträge gelöscht.
Das Defizit wird einmal täglich zum Tagesabschluss berechnet und über die Anpassung des Kapitalschutzlevels (Equity stop loss) angewendet. Das Defizit wird vom Konto abgebucht, wenn:
- der Kunde im Rollover-Richtlinienbericht auf den Button "Defizit zahlen" klickt;
- das Defizit größer als 5'000 USD oder 10% des Kontostands ist;
- das Swap Freie Konto geschlossen wird;
- das Konto vollständig geräumt wird.
- das Konto wird gemäß der Kontogebührenordnung belastet.
Der Wert einer Teilabhebung darf nicht so hoch sein, dass das Defizit nicht mehr gedeckt wäre.
Der Betrag einer Teilabhebung darf nicht größer als die Differenz zwischen Eigenkapital und Defizit sein. Falls die derzeitigen Bedingungen für Swap-freie Konten anderen Bedingungen der Dukascopy Europe widersprechen, haben die derzeitigen Bedingungen für Swap-freie Konten Vorrang. Dukascopy Europe kann Bedingungen und Konditionen nach eigenem Ermessen anpassen, sowie Swap-freie Konten ablehnen oder deren Benutzung beenden. Dukascopy behält sich vor das Defizit jederzeit abzubuchen.
Jeder Eigen Händler kann sich für das Swap -Free - Account Programm von Berichten die auf der Handelsplattform zur Verfügung stehen - bewerben oder dies beenden. Siehe unten.
Die zusätzliche Gebühr von 5 USD oder 7,5 USD pro 1 Mio. USD wird von Dukascopy Europe erhoben. Das Defizit wird von Dukascopy Europe erhoben.
Tagesabschluss
Am Ende jedes Handelstages erfolgt um 21.00/22.00 Uhr GMT (Sommer/Winter) der Tagesabschluss. Dabei werden alle an diesem Tag ausgeführten Transaktionen buchungstechnisch abgeschlossen. Gewinne und Verluste werden zu diesem Zeitpunkt in die Kontowährung umgewandelt, offene Positionen auf den nächsten Tag übertragen (Rollovers) und die Kommissionen genau abgerechnet. Auch der Tagesendstand der Konten wird zu diesem Zeitpunkt genau fixiert. In den Kontoauszügen und Berichten, die mittels Plattform oder speziellem Webzugang einsehbar sind, finden sich alle Buchungsdetails wieder.