Qué es el Apalancamiento en Forex: Guía para principiantes
Qué es el Apalancamiento en Forex: Guía para principiantes
Thu, 27 Jul 2023 12:18:41 GMT
Source: Dukascopy Bank SA
El comercio de divisas se destaca entre los mercados financieros por su alta liquidez y sesiones de negociación ininterrumpidas en diferentes regiones globales. Una característica distintiva que diferencia el comercio de divisas es el concepto de apalancamiento. Por supuesto, el apalancamiento también puede utilizarse para casi todo hoy en día, incluidos criptomonedas, CFD de acciones e incluso negociación de opciones. Es importante saber que el apalancamiento es un arma de doble filo, capaz de magnificar ganancias pero también aumentar el potencial de pérdidas sustanciales. Este artículo proporciona una exploración profunda del apalancamiento en el comercio de divisas, descifrando su definición, funcionamiento e implicaciones profundas para los comerciantes.
El apalancamiento en el comercio de divisas funciona como un préstamo de su corredor, permitiéndole controlar posiciones más grandes que su capital real. Con tasas de margen típicamente que van del 0,5% al 10%, los comerciantes pueden acceder a una exposición de mercado sustancial - por ejemplo, un requisito de margen del 2% significa que puede controlar $100,000 con solo $2,000 en su cuenta.
El margen en divisas actúa como un depósito de buena fe que su corredor mantiene como garantía. Este requisito de margen varía según el ratio de apalancamiento - mayor apalancamiento significa requisitos de margen más bajos. Por ejemplo, con apalancamiento 100:1, solo necesita mantener el 1% del valor total de la posición como margen.
La gestión del riesgo se vuelve crítica cuando se negocia con apalancamiento, ya que las pérdidas pueden superar su depósito inicial. Aunque los ratios de apalancamiento más altos (como 500:1) pueden parecer atractivos, aumentan significativamente el riesgo de llamadas de margen - situaciones donde su corredor exige fondos adicionales para mantener posiciones abiertas.
Diferentes estilos de negociación requieren diferentes niveles de apalancamiento - los comerciantes conservadores podrían preferir ratios más bajos (1:20 a 1:50), mientras que los comerciantes más agresivos podrían usar ratios más altos (1:100 a 1:500). Su apalancamiento elegido debe alinearse con su tolerancia al riesgo, estrategia de negociación y tamaño de cuenta para mantener condiciones de negociación sostenibles y evitar llamadas de margen.
¿Qué es exactamente el apalancamiento en Forex?
En esencia, el apalancamiento en divisas representa una herramienta financiera que autoriza a los comerciantes a controlar posiciones en el mercado que superan con creces su inversión de capital inicial. Esencialmente, actúa como un amplificador, magnificando tanto las ganancias potenciales como las pérdidas potenciales. Los corredores de divisas ofrecen apalancamiento como un medio para permitir que comerciantes con saldos de cuenta relativamente modestos participen en el mercado.
La mecánica del apalancamiento
El apalancamiento funciona utilizando un depósito, conocido como margen, para proporcionar a los comerciantes una exposición aumentada a un activo subyacente. En términos prácticos, cuando un comerciante inicia una posición apalancada, solo se requiere que comprometa una fracción del valor total de la operación. El corredor interviene para prestar el capital restante. Esta relación de exposición total a margen se denomina ratio de apalancamiento.
Por ejemplo, consideremos un comerciante que desea comprar un lote del par de divisas GBP/USD a una tasa de cambio de 1,2860. En el mercado de divisas, un lote estándar equivale a $100,000. Sin apalancamiento, el comerciante necesitaría invertir $128,600 para esta operación (excluyendo costos de transacción). Si la tasa de cambio se aprecia en 20 pips a 1,2880, la posición del comerciante estaría valorada en $128,800, resultando en una ganancia de $200.
Sin embargo, si el comerciante utiliza apalancamiento proporcionado por el corredor, digamos con un requisito de margen del 10%, solo necesitaría depositar $10,000 para iniciar la operación. En este escenario, la ganancia potencial se mantiene en $200 si la tasa de cambio se aprecia, pero el desembolso de capital inicial es significativamente menor.
Diferentes tipos de ratios de apalancamiento
El apalancamiento en el comercio de divisas viene en varios ratios comunes, cada uno ofreciendo diferentes niveles de poder de negociación y exposición al riesgo.
Apalancamiento bajo (1:1 a 20:1)
Estos ratios ofrecen el enfoque más conservador para el comercio de divisas. El apalancamiento 1:10 proporciona a los comerciantes la capacidad de negociar $10,000 en moneda con $1,000 de capital. Este nivel es ideal para:
Comerciantes reacios al riesgo que desean exposición mínima
Principiantes aprendiendo gestión de posiciones
Comerciantes de posiciones a largo plazo enfocados en análisis fundamental
Apalancamiento moderado (30:1 a 50:1)
Común entre comerciantes minoristas regulares, estos ratios ofrecen un potencial de riesgo-recompensa equilibrado. Con apalancamiento 50:1, $1,000 pueden controlar una posición de $50,000. Este nivel se adapta a:
Comerciantes intermedios con gestión del riesgo establecida
Comerciantes de swing que mantienen posiciones durante varios días
Comerciantes que buscan exposición de mercado razonable sin riesgo excesivo
Apalancamiento alto (100:1 a 200:1)
Estos ratios amplifican significativamente el poder de negociación pero requieren gestión cuidadosa. Con apalancamiento 100:1, $1,000 controlan $100,000 en moneda. Mejor adecuado para:
Comerciantes experimentados con estrategias comprobadas
Operadores diarios y scalpers que buscan oportunidades a corto plazo
Comerciantes con sistemas robustos de gestión del riesgo
Apalancamiento extremo (400:1 a 1,000:1)
La categoría de riesgo más alto, ofreciendo control de posición máximo. Con 500:1, $1,000 pueden controlar $500,000 en moneda. Estos ratios son:
Utilizados principalmente por comerciantes profesionales
Disponibles principalmente a través de corredores offshore
Extremadamente arriesgados para comerciantes inexpertos
Sujetos a restricciones regulatorias estrictas en muchos países
Ventajas y desventajas del apalancamiento
Ventajas:
Ganancias ampliadas
Una orden bien colocada en el comercio de divisas apalancado puede amplificar los retornos potenciales significativamente, ya que los comerciantes solo necesitan comprometer una pequeña porción de capital para controlar posiciones de mercado sustanciales.
Eficiencia de capital
Los comerciantes pueden diversificar su cartera entre múltiples pares de divisas sin necesitar capital inicial sustancial. Esto permite una mejor distribución del riesgo y explotación de oportunidades en diferentes mercados simultáneamente.
Participación de mercado mejorada
Los comerciantes minoristas más pequeños pueden acceder a volúmenes de negociación a nivel profesional, participando en movimientos de mercado que de otro modo requerirían un desembolso de capital significativo.
Desventajas:
Pérdidas magnificadas
El apalancamiento magnifica tanto ganancias como pérdidas en el comercio de divisas. Si los movimientos del mercado van en contra de una posición apalancada, los comerciantes pueden perder más de lo que invirtieron, creando obligaciones financieras mucho más altas que su inversión inicial.
Presión psicológica
El apalancamiento más alto a menudo conduce a decisiones de negociación emocionales, ya que las posiciones más grandes crean más estrés durante la volatilidad del mercado. Esto puede resultar en toma de decisiones deficiente y desviación de las estrategias de negociación.
Llamadas de margen
Usar apalancamiento alto aumenta el riesgo de llamadas de margen. Si los movimientos del mercado agotan su margen, los corredores pueden cerrar posiciones forzosamente a precios desfavorables, lo que lleva a pérdidas significativas.
Riesgo de agotamiento de cuenta
Las posiciones sobre apalancadas pueden eliminar rápidamente una cuenta de negociación completa durante movimientos agudos del mercado o eventos de noticias inesperados. Muchos comerciantes novatos pierden su inversión inicial debido al uso excesivo de apalancamiento.
Costos de financiación
Las posiciones apalancadas mantenidas durante la noche pueden incurrir en cargos de financiación, aumentando el costo total de negociación.
Gestión efectiva del apalancamiento y mitigación de riesgos
La gestión eficiente del apalancamiento es vital para el comercio de divisas exitoso. Aquí hay algunas estrategias para mitigar el riesgo:
Tamaño de posición
Calcular el tamaño correcto de la posición es un aspecto crítico de la gestión del riesgo efectiva en sus esfuerzos de negociación. Implica determinar la cantidad de unidades o contratos que negociará en un instrumento en particular, y esta decisión debe estar fundamentada en su tolerancia al riesgo individual y su estrategia general de negociación. Es primordial evitar sobreapalancamiento o comprometer todo su margen disponible en una sola operación, ya que hacerlo puede exponerlo a riesgo excesivo. En su lugar, considere establecer un porcentaje razonable de su capital de negociación para cada posición, asegurando que incluso una serie de operaciones perdedoras no agote significativamente su cuenta.
Órdenes de Stop-Loss
La implementación de órdenes de stop-loss es una práctica fundamental en la gestión del riesgo. Estas órdenes actúan como red de seguridad, cerrando automáticamente sus posiciones si los precios de mercado se mueven en contra de su operación. Al definir un nivel de stop-loss, establece un punto predeterminado en el cual está dispuesto a aceptar una pérdida, protegiendo su capital de un mayor declive. Es importante establecer órdenes de stop-loss en niveles que tengan sentido dentro de su estrategia de negociación y tolerancia al riesgo, evitando así decisiones impulsadas emocionalmente durante condiciones de mercado volátiles.
Herramientas de gestión del riesgo
Además de las órdenes de stop-loss, aproveche el poder de varias herramientas de gestión del riesgo a su disposición. Las alertas de precios, por ejemplo, pueden notificarle cuando un instrumento alcanza cierto nivel de precio, ayudándole a mantenerse informado sobre posibles oportunidades o amenazas de negociación. Las órdenes de toma de ganancias le permiten asegurar ganancias cerrando automáticamente una posición cuando alcanza un objetivo de ganancia especificado. Estas herramientas le permiten gestionar proactivamente su exposición, reducir la toma de decisiones emocionales y mantener disciplina en su negociación, que son componentes vitales de la gestión del riesgo exitoso en el mundo dinámico de la negociación.
¿Puedes seleccionar apalancamiento en Dukascopy o está predefinido?
Por defecto, el apalancamiento inicial para las horas de negociación regulares en las plataformas MT4 y JForex está establecido en 1:100, permitiéndole aumentar su exposición hasta 100 veces la cantidad de su capital. Sin embargo, en Dukascopy, entendemos la importancia de la flexibilidad. Por eso ofrecemos la opción de solicitar un apalancamiento de hasta 1:200, y en la práctica, este apalancamiento más alto a menudo está disponible para la mayoría de nuestros clientes. (Tenga en cuenta que pueden aplicarse ciertas restricciones).
Ratio de apalancamiento vs. Real
Mientras que el apalancamiento basado en margen se calcula como la relación del margen al valor total de la operación, no siempre se correlaciona con el riesgo. El apalancamiento real, sin embargo, se calcula dividiendo el valor total de las posiciones abiertas por su capital de negociación. Monitorear el apalancamiento real es crucial ya que refleja su exposición al riesgo real.
Elegir el apalancamiento correcto
Seleccionar un nivel de apalancamiento apropiado es una decisión crucial para los comerciantes. Los comerciantes conservadores o aquellos que son nuevos en el comercio de divisas podrían optar por apalancamiento más bajo, como 5:1, para limitar el riesgo. Los comerciantes experimentados pueden usar apalancamiento más alto como 50:1 o 100:1, pero deben hacerlo de manera juiciosa y por supuesto, de acuerdo con las condiciones regulatorias locales.
Ejemplos de negociación
Ejemplo de comercio de divisas
Digamos que tiene $5,000 en su cuenta de negociación de divisas.
Sin apalancamiento (1:1), solo puede negociar un tamaño de posición de $5,000.
Sin embargo, con apalancamiento 50:1, puede controlar un tamaño de posición de $250,000 (50 veces su capital).
Si negocia el par EUR/USD a 1,2000 y se mueve a 1,2050, ganaría una ganancia de $250 (50 pips x $5 por pip).
Con apalancamiento 50:1, esto representa un retorno del 5% sobre su capital de $5,000.
Ejemplo de negociación de acciones
Suponga que desea invertir en acciones de una empresa tecnológica con precio de $100 por acción.
Con $5,000 en su cuenta de negociación de acciones, sin apalancamiento, puede comprar 50 acciones.
Si el precio de la acción sube a $110 por acción, gana una ganancia de $500 ($10 por acción x 50 acciones).
Sin embargo, si usa apalancamiento 2:1, puede controlar $10,000 en valor de acciones con su capital de $5,000.
En este caso, el mismo aumento de precio resulta en una ganancia de $1,000, duplicando su retorno.
Ejemplo de negociación de criptomonedas
Digamos que tiene $1,000 para invertir en Bitcoin (BTC), que se negocia a $50,000 por BTC.
Sin apalancamiento (1:1):
Puede comprar 0,02 BTC con sus $1,000 ($1,000 / $50,000 por BTC).
Con apalancamiento 10:1:
Con apalancamiento 10:1, puede controlar una posición con valor de $10,000 con sus $1,000.
Toma prestados $9,000 además de sus $1,000 para abrir una posición más grande.
Si el precio de BTC aumenta en un 1%, su ganancia es de $100 (1% de $10,000), que es un retorno del 10% sobre su inversión inicial de $1,000.
Ejemplo de negociación de materias primas
Suponga que el precio del petróleo crudo (Petróleo crudo de EE.UU.) es $60 por barril, y desea comprar 1,000 barriles. Sin apalancamiento, necesitaría $60,000 para realizar esta compra.
Sin embargo, si negocia con Dukascopy, ofrecemos un contrato por diferencias (CFD) para Petróleo crudo de EE.UU. con apalancamiento 1:1. En este caso, 1 CFD representa 100 barriles de petróleo.
Entonces, con 1 CFD, controla 100 barriles. Por lo tanto, para comprar 1,000 barriles de petróleo crudo, solo necesitaría negociar 10 CFDs. Esto significa que requeriría mucho menos capital para obtener exposición a la misma cantidad de petróleo en comparación con comprarlo físicamente.
Conclusión
El apalancamiento es una herramienta potente en el comercio de divisas que permite a los comerciantes controlar posiciones más grandes y amplificar potencialmente ganancias. Sin embargo, viene con riesgos significativos, incluyendo el potencial de pérdidas sustanciales.
Preguntas frecuentes
El apalancamiento en negociación se refiere a la capacidad de controlar una posición más grande o exposición en un mercado financiero con una cantidad relativamente menor de capital. Permite a los comerciantes amplificar tanto las ganancias potenciales como las pérdidas potenciales.
En el comercio de divisas, el apalancamiento funciona utilizando un depósito, conocido como margen, para abrir posiciones que son más grandes que el capital inicial del comerciante. El corredor presta al comerciante los fondos restantes requeridos para la posición, y la relación de exposición total a margen es el ratio de apalancamiento.
Sí, el apalancamiento está disponible en la negociación de criptomonedas. Muchos intercambios de criptomonedas ofrecen opciones de apalancamiento, permitiendo a los comerciantes controlar posiciones de criptomonedas más grandes con una cantidad menor de capital.
El apalancamiento típicamente se calcula como una relación. Para calcularlo, divida el valor total de la posición por la cantidad de margen requerida para abrir esa posición. Por ejemplo, si tiene una posición de $10,000 y necesita $1,000 en margen, su ratio de apalancamiento es 10:1.
Un ratio de apalancamiento de 1 a 500 significa que por cada $1 de su capital, puede controlar una posición con valor de hasta $500 en el mercado. Indica un alto nivel de apalancamiento.
Para comerciantes con $100 en capital, es aconsejable usar apalancamiento bajo, como 1:10 o 1:20, para gestionar el riesgo efectivamente. Usar apalancamiento alto con una cuenta pequeña puede ser extremadamente arriesgado.
Los comerciantes con $10,000 en capital pueden considerar usar apalancamiento moderado, como 1:50 o 1:100. La elección del apalancamiento debe alinearse con la tolerancia al riesgo del comerciante y la estrategia de negociación.
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